Разумная диверсификация портфеля.

Диверсификация портфеля, способствует снижению рисков, а так же помогает увеличить доходы от инвестиций. В этой статье мы попытаемся раскрыть два лучших способа грамотного распределения средств между активами. Разберем их преимущества и недостатки, а так же почему рекомендуется выбирать именно их.

Способ I. Сочетание банковских депозитов и ПИФОВ.

Мы начали с данного способа диверсификации по нескольким причинам. Во-первых, он имеет низкий порог входа, и как следствие является более доступным. Во-вторых, требует меньше специальных знаний. И главное является менее рискованным. К недостаткам же можно отнести его меньшую доходность, а так же то что многие депозиты проигрывают инфляции в долгосрочной перспективе. К тому же, процент дохода по депозитам всегда фиксирован, что может отрицательно сказаться на прибыли, так как отсутствует волатильность.

Тем не менее есть смысл присмотреться к подобному сочетанию. Так как при данном раскладе инвестор сам может выбирать комфортное для него соотношение ПАЕВ (про них, вы сможете прочитать по ссылке) и депозита, и как следствие становится гораздо легче управлять соотношением риска и доходности. Это, согласитесь, не мало важно. Хотя стоит отметить, сильный дисбаланс в пользу депозита, не только снижает доходность, но и не гарантирует полной сохранности средств, так как банк тоже рискует лопнуть или потерять лицензию, в этом случаи при крупных вкладах, нет гарантии полного возврата депозита.  Потому следует тщательнее выбирать соотношение. При вложении средств в ПИФЫ, некоторые специалисты рекомендуют выбирать не один, а несколько работающих в разных областях, или один надежный, но смешенного типа.  В некоторых случаях, действительно имеет смысл выбрать один узконаправленный, но с хорошей репутацией. Хотя в данном случае всё зависит от самого инвестора, его стиля, и прибыли на которую он рассчитывает.

Способ II. Сочетание недвижимости и акций.

К особенностям этого способа диверсификации, относятся более высокий порог входа и риска. Так же в отличие от первого, он требует больше знаний от самого инвестора. Но всем при этом, данный вариант способен обеспечит повышенную доходность, позволяющей значительно переиграть инфляцию в этом и заключается его главный плюс.


В сфере недвижимости для снижения порога или возможности покупать большее количество объектов, можно воспользоваться одним из подходов который мы разберали в предыдущей статье, ссылка на нее тут. Используя его вы сможете приобретать большее число как жилых так и коммерческих помещений, но за более низкую плату.
Или возможно присмотреться к ПИФУ занимающемуся недвижимостью, вот ссылка на более подробную информацию.


Сочетать акции и недвижимость, рекомендуется по нескольким причинам:

1. Между ними есть общая черта, недвижимость и бизнес вместе обеспечивают основные потребности как рынка так и отдельных людей. В плане с бизнеса, товары которые предлагает компания, в случае их востребованности, улучшают жизнь общества. Если рынок в них реально нуждается, то доходы такой компании будут находиться на приемлемом уровне. А прибыль это основной стимул роста курса акций (подробнее про модель успешной фирмы ценные бумаги которой, в долгосрочной перспективе, будут расти вы можете узнать тут). Недвижимость же обеспечивает необходимость как в жилье, так и в офисах тех же компаний. По этой причине она так же всегда будет востребована.

2. Вместе подобные активы способны обеспечит не плохой пассивный доход, как от арендной платы так и благодаря дивидендам.

3. При правильной диверсификация той части портфеля которая состоит из акций, возможно как увеличение прибыли так и снижение рисков. Про диверсификацию портфеля ценных бумаг, вы можете прочитать в данной статье. Здесь же стоит отметить, что рекомендуется распределять средства как минимум между 8-10 фирмами. В таком случае даже при неблагоприятном раскладе, инвестор останется в плюсе, а недвижимость станет дополнительной страховкой, и источником дохода.

Заключение.

Здесь стоит сказать, необязательно выбирать только один из представленных способов. Наилучшим вариантом будет их комбинирование с учетом времени, и возраста самого инвестора. В самом начале инвестиционного периода, или в молодости, желательно сделать сильный уклон ко второму способу, так как благородя волатильности с годами он может дать наилучший результат. С годами, или к концу периода, желательно их уравновесить, постепенно склоняя к способу I. Такая политика диверсификации, поможет увеличить доходность в начале. Понизить риски, и закрепить результат к концу инвестиционного периода.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Advertisment ad adsense adlogger